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區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢標準即將出臺，組建區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)聯(lián)盟
2020-09-23 01:12:03 來源：
9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈分會、北京律師協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現(xiàn)代服務(wù)可信交易”項目組、中國國際經(jīng)濟技術(shù)合作促進會、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等社會組織、機構(gòu)及企業(yè)出席。
會議對《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢一般性要求》的內(nèi)容進行了深入探討與交流，同時參與起草內(nèi)容的企業(yè)現(xiàn)場進行相關(guān)報告，并最終共同達成成立“區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢技術(shù)聯(lián)盟”的共識。
中國軟件行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈分會秘書長崔志如認為，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，因此對區(qū)塊鏈行業(yè)從業(yè)者提出了四大要求。
一、要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，二、要加強區(qū)塊鏈標準化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)；三、要推動區(qū)塊鏈和實體經(jīng)濟深度融合；四、要把依法治網(wǎng)落實到區(qū)塊鏈管理中，推動區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展。他認為，本次會議就是要踐行第二條關(guān)于：加強區(qū)塊鏈標準化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)。
“本次會議商議標準，規(guī)定了區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用或平臺的基礎(chǔ)反洗錢技術(shù)安全行為準則，主要包括區(qū)塊鏈技術(shù)準則、KYC/AML規(guī)范、區(qū)塊鏈金融、區(qū)塊鏈資產(chǎn)類型、區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)、區(qū)塊鏈檢測機制、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)等七大方面。明確了區(qū)塊鏈平臺每項技術(shù)的定義及基礎(chǔ)要求?！贝拗救绫硎?。
北京律師協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主任黃樂平認為，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用反洗錢一般性要求，是反洗錢范圍和內(nèi)容的確立，以及與現(xiàn)行標準的融合。標準的內(nèi)容應(yīng)該繼續(xù)深化和覆蓋性更強、綜合范圍更廣，標準的規(guī)范要按照央行或金融監(jiān)管局最低標準制定。標準制訂后，通過分享和共享數(shù)據(jù)，共同打造反洗錢聯(lián)盟。
區(qū)塊鏈反洗錢標準起草小組副組長宋愛陸介紹，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)、數(shù)字經(jīng)濟等不斷成熟，更高的透明度、安全性以及合規(guī)性已經(jīng)成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展的同時，借由區(qū)塊鏈金融新業(yè)態(tài)的金融犯罪風險相伴而生。其中，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領(lǐng)域擴散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。
在宋愛陸來看，“洗錢和恐怖融資是人類社會經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動幫助犯罪逃避法律制裁，助長違法犯罪活動，破壞經(jīng)濟金融秩序，損害經(jīng)濟組織和國家信譽，破壞社會公正；國際社會普遍認識到，單獨依靠一個國家或一個組織的力量難以預(yù)防、控制、打擊跨國洗錢犯罪，行業(yè)自律組織等必須團結(jié)協(xié)作，規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法、自律，才能有效地維護國際金融秩序和國家經(jīng)濟安全，促進全球經(jīng)濟社會健康發(fā)展?！?/p>
小米數(shù)字科技代表甄鵬程認為，區(qū)塊鏈首先是應(yīng)用，金融應(yīng)用首先考慮的則是國內(nèi)的應(yīng)用，小米在區(qū)塊鏈行業(yè)目標主要就是金融，無論是信貸還是支付，都是用區(qū)塊鏈技術(shù)去打通，資產(chǎn)管理，金融科技，業(yè)務(wù)是不固定的。反洗錢標準的制訂，有利于規(guī)范區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的開展。
抹鏈科技高級研究員周新健表示：“‘標準’將制定信息獲取規(guī)范，包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關(guān)鍵信息要素；配備實施信息獲取規(guī)范的相關(guān)人員和技術(shù)保障；對使用的區(qū)塊鏈信息采集工具和技術(shù)手段進行安全檢測?！?/p>
歐科云鏈集團代表許乾表示，面對區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢領(lǐng)域，我們在嘗試從區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)中提取地址標簽。行業(yè)需要專業(yè)、高效的工具去使用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)，而OKLink區(qū)塊鏈瀏覽器，即將為此提供相應(yīng)服務(wù)。
中國軟件行業(yè)協(xié)會技術(shù)部主任張然總結(jié)發(fā)言稱：“區(qū)塊鏈監(jiān)管的‘技術(shù)中立’原則是指應(yīng)當將區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)一樣平等地對待，使區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)享有充分的市場競爭機會從而推動該項技術(shù)的發(fā)展。也不能因區(qū)塊鏈技術(shù)在洗錢等犯罪活動中起到的作用而限制這一技術(shù)的發(fā)展。區(qū)塊鏈鏈上信息可追溯性及節(jié)點信息追蹤，區(qū)塊鏈的鏈式結(jié)構(gòu)及時間戳機制充分保障了鏈上數(shù)據(jù)和信息的可追溯性，通過區(qū)塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來龍去脈。利用區(qū)塊鏈的這一特性，區(qū)塊鏈監(jiān)管可以且應(yīng)當實現(xiàn)節(jié)點信息的可追蹤?！?/p>
參會成員一致同意共同組建區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢聯(lián)盟。并且共同明確：反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標，也是我們的共同責任。希望不斷拓展和深化新興行業(yè)在反洗錢/反恐融資領(lǐng)域的研究、標準制定與國際交流合作，為維護歐亞地區(qū)和全球的經(jīng)濟社會安全，實現(xiàn)區(qū)域可持續(xù)發(fā)展。
為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標準？該標準涉及哪些領(lǐng)域、有什么特點？標準的制訂將會給反洗錢領(lǐng)域和區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)帶來什么樣的變化？在討論會的間隙,《鏈新》采訪了參與《要求》起草的抹鏈科技高級研究員周新健。
《鏈新》：為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標準？有緊迫性嗎？
周新健：洗錢和恐怖融資是人類社會經(jīng)濟和政治生活中的頑疾，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領(lǐng)域擴散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。所以，制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標準不但必要，而且很緊迫。
《鏈新》：我們看到，《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢一般性要求》的專業(yè)性非常強，僅僅術(shù)語解釋和概念的梳理就占了很大篇幅。
周新健：區(qū)塊鏈行業(yè)本身就是互聯(lián)網(wǎng)最新的技術(shù)創(chuàng)新，而標準的制訂就是梳理確認已有的和新出現(xiàn)的概念和術(shù)語，所以既要保證專業(yè)性，也要詳盡無漏洞。
比如，本標準所提到的重點縮略語AML為反洗錢,行為準則要求：虛擬資產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商需收集充分的用戶資料并有義務(wù)進行身份核實，確保在需要時，可以提供定向客戶的身份信息，且確保服務(wù)是為其本人提供。KYC為客戶盡調(diào)，要求資料：1、用戶合法身份證件正反面及手持照片，包括但不限于身份證、護照、駕駛證；2、用戶居住地址信息；3、用戶聯(lián)系方式，手機號碼或郵箱地址；4、客戶銀行卡信息；5、相關(guān)服務(wù)要求的客戶問卷調(diào)查。
《鏈新》：區(qū)塊鏈是反洗錢的新領(lǐng)域，《要求》有什么特點？
周新健：區(qū)塊鏈定義是分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術(shù)的新型應(yīng)用模式。標準對區(qū)塊鏈資產(chǎn)進行了劃分：對于不動產(chǎn)而言，一般需要通過證券化后再轉(zhuǎn)化成數(shù)字資產(chǎn)。對于證券資產(chǎn)的數(shù)字化，通常是將證券資產(chǎn)代幣化，在限定或者不限定的網(wǎng)絡(luò)空間里自由流通，其價格主要取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值。區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)也得到定義：任何有價值的資產(chǎn)，不管是有形資產(chǎn)還是無形資產(chǎn)，亦或是實物資產(chǎn)還是數(shù)字資產(chǎn)，最終都不可避免地要以數(shù)字資產(chǎn)的形式出現(xiàn)。而數(shù)字資產(chǎn)之間的交易必然是通過基于區(qū)塊鏈的平臺，借助數(shù)字貨幣來完成的，這就是價值互聯(lián)網(wǎng)所要達到的終極目的。
《鏈新》：區(qū)塊鏈是一項新興的技術(shù)領(lǐng)域，標準的制訂怎么促進反洗錢領(lǐng)域的發(fā)展？
周新?。悍聪村X是一項長期的、艱辛的工作，所謂“道高一尺，魔高一丈”，總有人想鉆技術(shù)和監(jiān)管的漏洞。區(qū)塊鏈反洗錢標準的制訂，將極大地有利于區(qū)塊鏈領(lǐng)域?qū)ο村X行為的監(jiān)管和打擊。有了標準，相關(guān)技術(shù)開發(fā)就會隨之迅速開展，遏制區(qū)塊鏈領(lǐng)域的洗錢行為。比如我們抹鏈科技正在參照標準進行反洗錢地址追蹤系統(tǒng)開發(fā)，可支持100層的追查和建立地址關(guān)系圖譜，支持對風險行為進行提前預(yù)警。這個系統(tǒng)預(yù)計在今年第四季度上線。
