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多國擬新政打擊加密貨幣洗錢 歐科云鏈鏈上天眼“向世界輸出中國方案”
2021-05-28 14:46:30 來源：互聯(lián)網(wǎng)
近日，監(jiān)管收緊消息頻發(fā)——美國逮捕混幣服務(wù)運營商、調(diào)查加密貨幣交易平臺，澳大利亞計劃強制加密貨幣供應(yīng)商共享客戶和交易信息，中國推出數(shù)字人民幣以打擊洗錢活動——加密貨幣犯罪與洗錢問題已經(jīng)成為全球性問題，受到各國監(jiān)管層的“格外關(guān)注”。
如何有效監(jiān)管、防范、打擊加密貨幣犯罪、洗錢活動，保護公民財產(chǎn)安全，維護國家金融穩(wěn)定，成為各國探索的課題。在這樣的全球背景下，歐科云鏈集團作為區(qū)塊鏈行業(yè)的原生企業(yè)，主動肩負企業(yè)責(zé)任，推出了“鏈上天眼”，向世界輸出中國方案。
加密貨幣洗錢成隱患，多國出臺政策嚴(yán)防范
近日，澳大利亞反洗錢委員會透露，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)正在研究一項被稱為“Travel Rule”的反洗錢準(zhǔn)則，有可能強制加密貨幣提供商共享客戶和交易信息以打擊洗錢。
澳大利亞不是唯一出手的國家。
在中國，人民銀行開始要求各個銀行機構(gòu)建立反洗錢系統(tǒng)，并推出了數(shù)字人民幣，消滅洗錢的土壤。5月26日，人民日報刊文《數(shù)字人民幣漸行漸近》指出，“數(shù)字貨幣是數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的重要標(biāo)志，對降低交易成本，提高金融運行效率，助推數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展具有重要意義，在反洗錢、反恐怖融資等領(lǐng)域也具有重要意義”。
美國也收緊了相關(guān)監(jiān)管與動作，開始著手幾家加密貨幣交易平臺的調(diào)查工作，并在近日逮捕了涉及洗錢3.36億美元比特幣的混合服務(wù)運營商Bitcoin Fog的運營人。
各國紛紛出臺政策，打擊加密貨幣犯罪、洗錢活動，是因為后者已經(jīng)成為群眾財產(chǎn)安全、區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展、國家金融穩(wěn)定的重要隱患。
根據(jù)公開數(shù)據(jù)，去年全年，數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的犯罪資金總額高達19億美金，盜幣金額達到了5.16億美金，其中，一半的盜幣事件都與DeFi相關(guān)，總價值達到了1.29億美金。2020年，Chainalysis監(jiān)測到1867個地址收到了75%的犯罪相關(guān)的加密貨幣資金，價值約17億美金。
面對加密犯罪高發(fā)態(tài)勢，各國在政策、監(jiān)管落地過程中，也遇到了諸多問題。
首先，基于區(qū)塊鏈的加密犯罪活動，具有較高的學(xué)習(xí)認知門檻；此外，由于采用匿名賬戶體系，加密貨幣交易具有隱匿性；另外，鏈上交易網(wǎng)絡(luò)極其復(fù)雜，可借助混幣等手段混淆視聽，信息匯總困難；最后，我們的一線機關(guān)，無論是公檢法機構(gòu)，還是銀行等反洗錢機構(gòu)，都缺少相關(guān)的辦案技術(shù)和經(jīng)驗。
如何在技術(shù)和監(jiān)管落地層面應(yīng)對加密貨幣犯罪和洗錢活動，成為各國亟需攻克的難題。
Chainalysis：“區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)”的行業(yè)先驅(qū)
如何有效利用技術(shù)防范、監(jiān)控、打擊加密貨幣犯罪？在美國，一家區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)公司給出了答案，并且成為政府的合作寵兒——Chainalysis。
Chainalysis成立于2014年10月1日，是區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)賽道最早的一批探索者，也是美國政府最大的加密分析承包商。
作為美國頭部的區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)服務(wù)商，Chainalysis形成了完整的區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)矩陣，目前推出了Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心產(chǎn)品，并提供了Chainalysis Data服務(wù)。
根據(jù)公開資料，Chainalysis已經(jīng)和美國政府簽訂了1000萬美元訂單，為后者在區(qū)塊鏈監(jiān)管和安全領(lǐng)域提供大數(shù)據(jù)和產(chǎn)品服務(wù)，其中包括懷俄明州銀行監(jiān)管機構(gòu)、美國執(zhí)法部、美國稅務(wù)局、移民局、FBI等政府機構(gòu)，美國國稅局在過去五年里支付的合同金額高達410萬美元，是Chainalysis公司最大的政府合作伙伴。
美國政府持續(xù)加強與Chainalysis的合作，一方面顯示出“區(qū)塊鏈安全”已成為重大監(jiān)管課題，一方面也證明了官方對于Chainalysis的認可，印證了區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)賽道的市場意義和價值。
歐科云鏈鏈上天眼：向世界輸出中國方案
在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析和數(shù)字取證這條賽道上，成功的不只Chainalysis一家。
近幾年來，中國的歐科云鏈鏈上天眼、英國的Elliptic、美國的CipherTrace表現(xiàn)亮眼，獲得行業(yè)廣泛好評。其中，歐科云鏈進展最為迅速，旗下鏈上天眼在產(chǎn)品、服務(wù)等多方面領(lǐng)跑國內(nèi)，被稱為“中國版Chainalysis”。
歐科云鏈(01499)是一家港股上市公司，也是全球區(qū)塊鏈技術(shù)的領(lǐng)航者。
作為區(qū)塊鏈行業(yè)的原生企業(yè)，歐科云鏈集團深知，構(gòu)建一個垂直領(lǐng)域的區(qū)塊鏈應(yīng)用，技術(shù)復(fù)雜，投入動輒百萬起步，還需打通上下游企業(yè)，花費企業(yè)大量的時間和精力。
但為了響應(yīng)國家的新基建政策，為鏈上監(jiān)管和安全提供技術(shù)支撐，歐科云鏈厲兵秣馬，耐心打磨，推出了區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)工具“鏈上天眼”。目前，鏈上天眼已收集了上億個地址標(biāo)簽，基于對海量鏈上數(shù)據(jù)的分析追蹤，推出了地址分析、交易圖譜以及鏈上監(jiān)控三大功能，面向所有用戶免費開放。
借助“地址分析”功能，輸入錢包地址，就可以得到贓款錢包地址與其他地址發(fā)生交互行為后的數(shù)據(jù)和可視化圖表。
在洗錢過程中，為了隱匿線索，罪犯會通過多層分散、混幣服務(wù)系統(tǒng)來轉(zhuǎn)移贓款，流入各種免KYC機構(gòu)和暗網(wǎng)，形成復(fù)雜的鏈上交易網(wǎng)絡(luò)。而借助鏈上天眼的地址圖譜功能，公檢法機關(guān)和反洗錢機構(gòu)只需要輸入想要查詢的交易哈希，設(shè)置好對應(yīng)參數(shù)，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標(biāo)簽，精準(zhǔn)鎖定涉黑數(shù)字貨幣的線下實體流向。
此外，鏈上天眼還提供了鏈上監(jiān)控功能，執(zhí)法、司法機關(guān)通過“地址監(jiān)控”和“交易監(jiān)控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態(tài)，又可以監(jiān)控涉黑數(shù)字貨幣的實時流向，保護好人民群眾的財產(chǎn)安全。
近日，歐科云鏈上線了專業(yè)級的區(qū)塊鏈資產(chǎn)安全系統(tǒng)“鏈上天眼Pro”，能夠有效幫助辦案人員對被調(diào)查案件、地址、資金流向、關(guān)系脈絡(luò)與交易行為等特點進行快速了解和掌握，挖掘潛在涉案地址，輸出結(jié)論性報告，智慧助警。
自2020年9月起，歐科云鏈鏈上天眼成績顯著，已協(xié)助內(nèi)蒙古、四川、陜西、山東、江蘇、浙江等多地警方偵破數(shù)字貨幣犯罪案件，成功追回百億元資產(chǎn)，收到多地警方的感謝信。
近期，歐科云鏈啟動了“星途計劃”區(qū)塊鏈科普全國行，旨在推動社會各界建立對產(chǎn)業(yè)的清晰認知。5月26日，歐科云鏈副總裁Michael出席上海站沙龍，向社會推介集團核心產(chǎn)品“鏈上天眼”，以“區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)”預(yù)防打擊加密犯罪，向世界輸出中國方案，體現(xiàn)了極高的企業(yè)擔(dān)當(dāng)和社會責(zé)任感。
未來，歐科云鏈鏈上天眼、Chainalysis等產(chǎn)品團隊將持續(xù)深耕行業(yè)，從技術(shù)創(chuàng)新、行業(yè)合規(guī)、監(jiān)管需求等多維度出發(fā)，精益求精，做好技術(shù)準(zhǔn)備，迎接愈加復(fù)雜的加密貨幣市場環(huán)境，協(xié)助公檢法機關(guān)和反洗錢機構(gòu)打擊加密犯罪，保護好公民的財產(chǎn)安全，為區(qū)塊鏈行業(yè)系上安全帶，為監(jiān)管提供技術(shù)支持，維護國家金融穩(wěn)定。
文末聲明：上文圖片由歐科云鏈?zhǔn)跈?quán)中國網(wǎng)財經(jīng)使用
